Fiche métier Trésorier d'entreprise : que fait un trésorier d'entreprise ?
Le trésorier d'entreprise gère les flux financiers et veille à ce que l'organisation dispose en permanence des liquidités nécessaires à son activité. Il optimise les placements des excédents, sécurise les financements et pilote les relations bancaires. Il anticipe les besoins de trésorerie à court et moyen terme et couvre l'entreprise contre les risques de change et de taux. C'est un métier de pilotage financier, alliant prévision et négociation.
Les missions d'un trésorier d'entreprise
Élaborer et actualiser les prévisions de trésorerie à court, moyen et long terme
Optimiser les placements des excédents et arbitrer les financements à court terme
Négocier et suivre les conditions bancaires, les lignes de crédit et les emprunts
Gérer les risques financiers de change et de taux d'intérêt (couvertures)
Assurer l'exécution et le contrôle des paiements et des encaissements
Produire les reportings de trésorerie destinés à la direction financière
Le quotidien d'un trésorier d'entreprise
Le trésorier commence sa journée par la position de trésorerie : il consolide les soldes bancaires, rapproche les mouvements et ajuste les prévisions. Il arbitre ensuite les placements ou les financements de la journée, échange avec les banques et suit les opérations de change si l'entreprise est exposée à l'international. Il collabore étroitement avec la comptabilité, le contrôle de gestion et les services opérationnels pour affiner ses prévisions. En période de clôture ou de négociation de financement, l'activité s'intensifie. Réactivité, précision et sens de la négociation rythment son quotidien.
Les compétences du trésorier d'entreprise
Compétences techniques
- Gestion de trésorerie et cash management
- Prévisions de trésorerie et cash pooling
- Produits de financement et de placement à court terme
- Gestion des risques de change et de taux (instruments de couverture)
- Relations et négociation bancaires
- Comptabilité générale appliquée à la trésorerie
- Connaissance des moyens de paiement (SEPA, virements internationaux)
Compétences humaines
- Rigueur et précision
- Réactivité et sang-froid
- Sens de la négociation
- Anticipation et capacité d'analyse
- Fiabilité et sens des responsabilités
- Aisance relationnelle avec les partenaires bancaires
Les outils du trésorier d'entreprise
Profil et salaire
Le trésorier est généralement diplômé d'un bac+5 en finance, d'une école de commerce ou d'un master spécialisé en gestion de trésorerie. Le poste s'ouvre après une première expérience en finance, comptabilité ou banque. La rémunération se situe le plus souvent entre 40 000 € et 80 000 € brut par an, selon la taille de l'entreprise et le degré de responsabilité, un trésorier groupe pouvant dépasser ce niveau. Pour une estimation détaillée, consultez notre page dédiée au salaire du trésorier d'entreprise.
Questions fréquentes — trésorier d'entreprise
Que fait un trésorier d'entreprise au quotidien ?
Au quotidien, le trésorier établit la position de trésorerie du jour, rapproche les soldes bancaires, ajuste ses prévisions puis arbitre les placements et les financements à court terme. Il négocie avec les banques, suit les opérations de change et produit les reportings de trésorerie pour la direction financière. Réactivité et précision sont au cœur de son activité.
Quelle est la différence entre un trésorier et un DAF ?
Le trésorier se concentre sur les flux de liquidités, les financements à court terme et les risques de change ou de taux. Le DAF a un périmètre plus large : il pilote la comptabilité, le contrôle de gestion, la fiscalité et la stratégie financière globale. Dans les grands groupes, le trésorier est souvent rattaché au DAF ou au directeur du financement.
Quelles compétences pour devenir trésorier d'entreprise ?
Le métier exige une solide maîtrise du cash management, des produits de financement et de placement, ainsi que des instruments de couverture du risque de change et de taux. S'y ajoutent la rigueur, la réactivité et un vrai sens de la négociation bancaire. La maîtrise d'un logiciel de trésorerie comme Kyriba ou Sage XRT est très recherchée.
Aller plus loin sur le métier de trésorier d'entreprise
Sources : Fiche ROME M1205 — Direction administrative et financière (France Travail) · Association française des trésoriers d'entreprise (AFTE) · APEC — Métiers de la finance d'entreprise · Enquêtes de rémunération des cabinets de recrutement spécialisés.
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