Fiche métier Trésorier d'entreprise : que fait un trésorier d'entreprise ?
Le trésorier d'entreprise gère les flux financiers et veille à ce que l'organisation dispose en permanence des liquidités nécessaires à son activité. Il optimise les placements des excédents, sécurise les financements et pilote les relations bancaires. Il anticipe les besoins de trésorerie à court et moyen terme et couvre l'entreprise contre les risques de change et de taux. C'est un métier de pilotage financier, alliant prévision et négociation.
Mise à jour le
Les missions au quotidien
Élaborer et actualiser les prévisions de trésorerie à court, moyen et long terme
Optimiser les placements des excédents et arbitrer les financements à court terme
Négocier et suivre les conditions bancaires, les lignes de crédit et les emprunts
Gérer les risques financiers de change et de taux d'intérêt (couvertures)
Assurer l'exécution et le contrôle des paiements et des encaissements
Produire les reportings de trésorerie destinés à la direction financière
À quoi ressemble une semaine type
Le trésorier commence sa journée par la position de trésorerie : il consolide les soldes bancaires, rapproche les mouvements et ajuste les prévisions. Il arbitre ensuite les placements ou les financements de la journée, échange avec les banques et suit les opérations de change si l'entreprise est exposée à l'international. Il collabore étroitement avec la comptabilité, le contrôle de gestion et les services opérationnels pour affiner ses prévisions. En période de clôture ou de négociation de financement, l'activité s'intensifie. Réactivité, précision et sens de la négociation rythment son quotidien.
Les compétences attendues
Compétences techniques
- Gestion de trésorerie et cash management
- Prévisions de trésorerie et cash pooling
- Produits de financement et de placement à court terme
- Gestion des risques de change et de taux (instruments de couverture)
- Relations et négociation bancaires
- Comptabilité générale appliquée à la trésorerie
- Connaissance des moyens de paiement (SEPA, virements internationaux)
Compétences humaines
- Rigueur et précision
- Réactivité et sang-froid
- Sens de la négociation
- Anticipation et capacité d'analyse
- Fiabilité et sens des responsabilités
- Aisance relationnelle avec les partenaires bancaires
Les outils du poste
Études, diplômes et formations
Le trésorier d'entreprise gère les flux financiers au quotidien : liquidités, financements, placements, relations bancaires et couverture des risques de change et de taux. Sa fonction s'est élargie ces dernières années vers un rôle plus stratégique auprès de la direction financière. Ce métier s'exerce après un diplôme bac+5 en finance, souvent avec une spécialisation en trésorerie ou en cash management. Voici les parcours pour y accéder.
Master mention finance, parcours trésorerie d'entreprise (par exemple à l'université Paris 1 Panthéon-Sorbonne, formation créée avec l'AFTE, l'Association française des trésoriers d'entreprise)
Master finance d'entreprise ou finance de marché, avec option gestion des flux et des risques
Diplôme d'école de commerce avec spécialisation en finance
Diplôme supérieur de comptabilité et de gestion (DSCG, bac+5), pour la dimension comptable et financière
Master contrôle de gestion ou gestion, complété d'une spécialisation en trésorerie
Les voies d'accès au métier
Après un master spécialisé en trésorerie d'entreprise, souvent préparé en apprentissage, qui rend l'étudiant rapidement opérationnel
Après un master finance généraliste, en débutant comme analyste ou assistant trésorier avant d'évoluer
Après une école de commerce, via un premier poste en banque, en salle de marché ou en direction financière
Par évolution interne, depuis un poste de comptable, contrôleur de gestion ou analyste financier vers la fonction trésorerie
Alternance, reconversion et profils sans diplôme
L'alternance
L'alternance est une voie majeure pour ce métier. Le master trésorerie d'entreprise de référence se prépare en apprentissage, en partenariat avec les professionnels du secteur. Alterner université et missions concrètes de gestion des flux et des risques facilite fortement l'insertion professionnelle.
Est-ce accessible sans diplôme ?
Le métier de trésorier n'est pas réglementé : aucun diplôme n'est légalement imposé. En pratique, les recruteurs attendent un bac+5 en finance et une bonne maîtrise des outils de trésorerie. Sans diplôme du supérieur, l'accès direct est très difficile, mais une évolution interne depuis un poste comptable ou financier, appuyée par de la formation continue (notamment les certifications de l'AFTE), reste possible.
Les compétences acquises en formation
Les évolutions de carrière
Le trésorier d'entreprise pilote les liquidités : il anticipe les besoins de cash, place les excédents, gère le besoin en fonds de roulement et négocie avec les banques. Longtemps perçu comme un gestionnaire de flux, il est devenu un profil stratégique de la direction financière. Le poste, accessible après quelques années d'expérience, est aujourd'hui l'un des plus recherchés de la finance d'entreprise. Cette page présente les évolutions, les débouchés et l'avenir du métier.
Une progression type, du poste confirmé aux fonctions de direction.
- 1
Assistant trésorier ou contrôleur de gestion, première marche après un master finance, souvent enrichie par un passage en banque d'entreprise ou en audit
- 2
Trésorier confirmé (trois à sept ans) : pilotage du besoin en fonds de roulement, optimisation des flux et déploiement d'outils de gestion de trésorerie
- 3
Responsable trésorerie ou Head of Treasury : pilotage stratégique, relation bancaire senior et gestion des risques financiers, un profil rare
- 4
Trésorier groupe pour les entreprises à filiales internationales, avec centralisation de la trésorerie et couverture des risques de change
- 5
Accès à terme aux fonctions de directeur financier, DAF, voire direction générale
Les débouchés
Le poste existe surtout dans les grandes entreprises, les ETI et les PME à vocation internationale ; dans les structures plus petites, la fonction est assurée par le responsable comptable. Le marché est structurellement tendu : les formations spécialisées (masters et DU trésorerie) forment peu de candidats chaque année, et les profils expérimentés sont rares. Résultat, les trésoriers confirmés reçoivent plusieurs sollicitations par trimestre. Le contexte de hausse des taux, de tensions sur la trésorerie et de retards de paiement — 75 % des entreprises françaises y sont exposées selon l'AFDCC en 2026 — place la fonction en première ligne et renforce la demande.
Les perspectives du métier
Le trésorier moderne s'appuie de plus en plus sur des outils numériques de gestion de trésorerie (TMS) qui automatisent le rapprochement bancaire, la prévision et le reporting. Cette automatisation libère du temps pour l'analyse, la gestion des risques et le dialogue avec la direction générale. À chaque crise — inflation, hausse des taux, défaillances d'entreprises, tensions géopolitiques — la fonction gagne en centralité, car la maîtrise du cash devient un enjeu de survie. Les entreprises recherchent des profils capables de décider vite et de communiquer clairement, ce qui soutient durablement la rémunération et l'attractivité du métier.
Les passerelles et mobilités
Vers le management de la fonction : responsable trésorerie puis trésorier groupe
Vers la direction financière : directeur financier, DAF, voire direction générale
Vers la gestion des risques financiers ou le financement structuré
Vers la banque d'entreprise ou le conseil en trésorerie, en valorisant l'expertise acquise
La progression salariale
Le trésorier débute autour de 40 à 50 k€, atteint 55 à 75 k€ en profil confirmé et dépasse 75 k€ pour un responsable trésorerie, la tension du marché tirant les rémunérations vers le haut, notamment en région parisienne. Les fourchettes détaillées figurent sur notre page salaire du trésorier d'entreprise.
Profil et rémunération
Le trésorier est généralement diplômé d'un bac+5 en finance, d'une école de commerce ou d'un master spécialisé en gestion de trésorerie. Le poste s'ouvre après une première expérience en finance, comptabilité ou banque. La rémunération se situe le plus souvent entre 40 000 € et 80 000 € brut par an, selon la taille de l'entreprise et le degré de responsabilité, un trésorier groupe pouvant dépasser ce niveau. Pour une estimation détaillée, consultez notre page dédiée au salaire du trésorier d'entreprise.
Questions fréquentes sur le métier de trésorier d'entreprise
Que fait un trésorier d'entreprise au quotidien ?
Au quotidien, le trésorier établit la position de trésorerie du jour, rapproche les soldes bancaires, ajuste ses prévisions puis arbitre les placements et les financements à court terme. Il négocie avec les banques, suit les opérations de change et produit les reportings de trésorerie pour la direction financière. Réactivité et précision sont au cœur de son activité.
Quelle est la différence entre un trésorier et un DAF ?
Le trésorier se concentre sur les flux de liquidités, les financements à court terme et les risques de change ou de taux. Le DAF a un périmètre plus large : il pilote la comptabilité, le contrôle de gestion, la fiscalité et la stratégie financière globale. Dans les grands groupes, le trésorier est souvent rattaché au DAF ou au directeur du financement.
Quelles compétences pour devenir trésorier d'entreprise ?
Le métier exige une solide maîtrise du cash management, des produits de financement et de placement, ainsi que des instruments de couverture du risque de change et de taux. S'y ajoutent la rigueur, la réactivité et un vrai sens de la négociation bancaire. La maîtrise d'un logiciel de trésorerie comme Kyriba ou Sage XRT est très recherchée.
Quelle formation pour devenir trésorier d'entreprise ?
Un bac+5 en finance est attendu, idéalement avec une spécialisation en trésorerie ou en cash management. Le master finance parcours trésorerie d'entreprise, un master finance d'entreprise, un diplôme d'école de commerce ou le DSCG sont des voies adaptées.
Le métier de trésorier se prépare-t-il en alternance ?
Oui, très souvent. Le master trésorerie d'entreprise de référence est organisé en apprentissage, avec des missions concrètes en entreprise. L'alternance est particulièrement valorisée dans ce métier et facilite l'embauche.
Quelle différence entre trésorier et directeur financier ?
Le trésorier se concentre sur les liquidités, les financements et les risques financiers au jour le jour. Le directeur administratif et financier (DAF) a un périmètre plus large qui englobe comptabilité, contrôle de gestion, budget et stratégie financière globale.
Peut-on devenir trésorier juste après ses études ?
La fonction est théoriquement accessible aux débutants, mais les entreprises privilégient des profils ayant déjà exercé en contrôle de gestion, comptabilité trésorerie, banque d'entreprise ou audit. Il faut généralement trois à cinq ans d'expérience en finance.
Pourquoi le métier de trésorier est-il en tension ?
Les formations spécialisées forment peu de candidats et les profils expérimentés sont rares, alors que la hausse des taux et les retards de paiement rendent la maîtrise du cash critique. Les trésoriers confirmés sont donc très sollicités.
Vers quoi évolue un trésorier d'entreprise ?
Vers responsable trésorerie puis trésorier groupe, puis à terme vers la direction financière (directeur financier, DAF) voire la direction générale. La gestion des risques et le financement structuré sont d'autres débouchés.
Tout savoir sur le métier de trésorier d'entreprise
Sources : Fiche ROME M1205 — Direction administrative et financière (France Travail) · Association française des trésoriers d'entreprise (AFTE) · APEC — Métiers de la finance d'entreprise · Enquêtes de rémunération des cabinets de recrutement spécialisés · Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne — Master Finance, parcours Trésorerie d'entreprise (partenariat AFTE) · AFTE — Association française des trésoriers d'entreprise · ONISEP — Master mention finance · AFDCC — Données 2026 sur les retards de paiement · CIDJ — Fiche métier Trésorier / Trésorière · CreditJob — « Trésorier en 2026 : une fonction stratégique ».
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